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新获批理财公司产品陆续“面市”绿色金融等新

“目前绿色金融主题产品的确数量不多,主要是对投资者吸引力一般。”对于该类主题理财发行的建议,资深银行业分析人士卜振兴表示,资产配置方面,一是要拓展类型,不要仅限于传统的固收类品种;二是要追求稳健,不要产品收益大起大落;三是要控制风险,包括集中度风险等。

今年以来理财公司迎来获批开业小高峰。在恒丰理财之前,年内获批开业的理财公司还包括浦银理财、施罗德交银理财、上银理财、民生理财、高盛工银理财及渤银理财。除高盛工银理财及渤银理财外,其余理财公司均已有相关理财产品推出,且产品发行速度较快。

又一家年内获批开业的理财公司即将发售理财产品。9月22日,北京商报记者注意到,恒丰理财首只产品将于9月26日开启募集,该只产品为绿色金融主题理财,名为“恒丰理财扬帆起航恒惠绿色金融封闭式”,投资期限为445天,业绩比较基准为4.6%-5.6%,属于中低风险等级理财产品。

“新玩家”加速布局

卜振兴也表示,未来理财公司的竞争会更加激烈,为客户提供低波动高收益的产品是理财公司的核心价值。在产品方面要结合客户需求,结合自身能力,不断研发。布局方面可以在传统的固收产品外,拓展其他类型的投资。

北京商报记者 孟凡霞 李海颜

根据中国理财网数据,截至目前,浦银理财、施罗德交银理财、上银理财、民生理财共有524只理财产品,其中仅上银理财就已发行314只。

新兴领域投资价值仍待挖掘

在产品类型及运作模式等方面,浦银理财、民生理财、上银理财推出的理财产品主要以中低风险等级的固收类产品为主,运作模式大多为开放式净值型。

恒丰理财首只产品将“面市”

谈及未来理财公司获批趋势及竞争格局,刘银平认为,未来理财公司成立步伐将会有所放缓,一方面是目前国有银行、大部分股份制银行及理财实力较强的城商行已经成立了理财子公司,二是监管层对理财公司审批从严,城商行、农商行将成为理财公司成立的主力军。

对于后续理财产品体系的建设,上述恒丰理财相关负责人透露,下一步,将构建恒仁、恒智、恒盈、恒信、恒惠“五恒”系列理财产品,涵盖固收类、混合类、权益类等产品类别,推出绿色金融、乡村振兴、海洋经济、ESG投资等多种特色类主题产品。

不过,从行业绿色金融整体布局来看,理财公司发行的主题理财产品多以ESG理财为主,绿色金融主题理财产品相对较少。中国理财网数据显示,目前仅有工银理财、中邮理财、平安理财3家理财公司发行绿色金融主题理财产品,均为固收类。

“未来理财公司将在产品研发、人才建设、客户服务、产品投资业绩、销售渠道等方面开展全面竞争,同时还要面临外部其他资管机构的竞争。”刘银平建议,理财公司需要进一步加强投研团队的建设,细分投资领域、深入挖掘新兴领域的投资价值,同时借鉴其他经验丰富的资管公司的投研模式,取长补短。

“中高风险理财产品的权益类资产配置比例往往在20%以上,对理财公司的投研和风险管理能力有较高要求。”刘银平表示,中外合资理财产品的客户群中,高资产净值客户的比例较高,理财水平及整体风险承受能力也较高,发行中高风险等级理财产品,可以突出定位,实现差异化竞争。

据悉,恒丰理财于8月2日获批开业。对于首只理财产品的产品特色及投向,恒丰理财相关负责人在接受北京商报记者采访时表示,该只产品以绿色金融为主题,投资包含节能环保、污染防治等绿色发展领域资产,为提升产品稳健运作,该只理财产品选择风险较低的固收类优质资产,同时特别配置一定比例的非标资产。

新获批理财公司发行的理财产品正加速“面市”。9月22日,北京商报记者注意到,8月获批开业的恒丰理财即将推出首只理财产品。在恒丰理财之前,年内获批开业的浦银理财、施罗德交银理财、上银理财、民生理财也陆续有理财产品推出。各家理财公司在继承母行原有理财产品体系的基础上,正在逐步探索新的产品体系和投资方向。

距离首批银行理财公司获准开业已三年有余,目前玩家数量仍在不断扩容。随着9月初渤银理财获批开业,年内已有7家理财公司拿到开业“许可证”,至此,获批开业的理财公司数量扩充至29家。

从产品体系来看,目前主题类理财产品较少,各家理财公司大多继承了母行原有的理财产品体系,并在此基础上发行新产品。例如,民生理财目前发行的25只理财产品,多为贵竹、富竹系列,这两个系列也是民生银行主要的理财产品系列。